Inwestowanie często niesie ze sobą bardzo duże ryzyko. Jeszcze kilkanaście lat temu łatwiej było zarobić inwestując pieniądze w fundusze czy akcje. Dzisiaj trzeba mieć naprawdę sporą wiedzę, aby nie stracić swoich oszczędności lokując je w nieodpowiednim miejscu. Jeśli chcielibyśmy inwestować ale nie wiemy w jaki sposób się to robi i jakie instrumenty mogą nam w tym pomóc to warto zwrócić się o pomoc w tej kwestii do doradcy finansowego. Jednak tutaj również trzeba uważać. Jeśli powierzymy swoje pieniądze niewłaściwej osobie to możemy stracić wszystko to, co udało nam się zaoszczędzić do tej pory. Niektórzy doradcy potrafią pokierować naszymi pieniędzmi w taki sposób, że zarobimy w ciągu roku nawet 60 procent. Jednak podczas rozmowy trzeba być rozważnym i nie dać ponieść się fantazji. Wiadomo, że od każdego sprzedanego produktu, sprzedawca będzie miał zapłaconą prowizję, dlatego bywa tak, że nie wspomina on o żadnym ryzyku, a wręcz zapewnia że wcale go nie ma. Do tematu tego trzeba podejść na chłodno. Trzeba także dobrze wybrać doradcę finansowego. Jest to trudne. Powinna być to bowiem osoba kompetentna. Tak naprawdę jednak aby móc uprawiać ten zawód nie potrzeba mieć żadnych dodatkowych uprawnień czy szkoleń. Nie ma przepisów, które w jakikolwiek sposób regulowałyby uprawianie tego zawodu. Nie ma mowy nawet o jakimś konkretnym wykształceniu. Dlatego można trafić na osoby, które zupełnie nie znają się na instrumentach finansowych i zarządzaniu nimi, a do pracy tego typu trafiły całkowicie przypadkowo. Doradca powinien podchodzić do klienta w taki sposób, jakby miał inwestować swoje pieniądze. Powinien dokładnie poznać potrzeby oraz podejście danego klienta do tematu, a dopiero później pomóc i doradzić w kwestii wyboru instrumentów. Na pewno nie powinniśmy poważnie traktować doradcy, który dzwoni do nas i proponuje, że drogą telefoniczną zawrze z nami jakąś umowę. Poważne i duże firmy zajmujące się doradztwem zawodowym na pewno tego nie będą robiły. Jeśli doradca zaproponuje nam spotkanie to oczywiście w zależności od naszych potrzeb możemy się z nim spotkać. W jaki sposób można dowiedzieć się czegoś więcej na temat doradcy, który do nas zadzwonił. Przede wszystkim trzeba słuchać tego, co mówi. Nasz numer telefonu z pewnością ktoś mu polecił. Nazwisko osoby, która nas poleciła na pewno padnie podczas rozmowy. Na pewno będzie to osoba nam znana. Jeśli już wiemy kto nas polecił to możemy zadzwonić do takiej osoby i zapytać jakie są jej wrażenia po spotkaniu z danym doradcą finansowym. Wówczas będziemy mieć mały pogląd na daną osobę. Będziemy wiedzieć czego możemy się spodziewać po takim spotkaniu. Jaki doradca jest najlepszy? Oczywiście niezależny. Jednak tak naprawdę czasami mimo tego, że jesteśmy zapewniani o tym, że doradca jest niezależny to okazuje się, że tak nie jest. Przede wszystkim trzeba zwrócić uwagę na to, aby właścicielem firmy doradztwa nie był żaden bank. Wówczas na pewno doradca będzie sugerował nam instrumenty finansowe, które oferowane są przez ten właśnie bank, nawet wtedy kiedy będą dostępne jakieś lepsze w innych bankach.
